短短5分钟被盗刷254万余元
扬子晚报网10月10日讯 （通讯员 秦公轩 杨维斌 记者 裴睿）银行卡就在自己手边，但短短5分钟内，却被人盗刷254万余元。这是最近南京一位市民于午夜遭遇的惊魂一幕。接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。经过一月的工作，警方成功摧毁一盗刷银行卡犯罪团伙，抓获主要犯罪嫌疑人12名。记者了解到，该团伙专门派人到南京应聘餐厅服务员，伺机盗取消费者银行卡信息，然后复制卡片进行盗刷。警方提醒，近期南京已经发生多起此类案件，广大市民外出刷卡消费时，切勿让银行卡离开自己视线，以免给不法分子可乘之机。
短短5分钟被盗刷254万余元
回想起8月26日午夜的经历，南京市民季某至今仍觉恐怖。因为就在当晚，他的手机连续接到4条银行客服发来的短信，提示其卡上的254万余元被转走。而此时，他的银行卡就在他身上。
8月26日零点刚过十多分钟，南京大光路派出所便接到了季某的报警，称其银行卡被人盗刷254万余元。季某向警方反映，当晚他正在家中收拾东西，突然手机上连续收到4条短信。他打开一看，都是银行客服的提示短信，告知其银行卡上出现四笔消费，分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元，总计254万余元。“卡就在我身上，怎么会发生消费呢？”季某告诉民警，他意识到遭遇盗刷，当即报警，同时也通知了银行。
接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为了帮助受害人挽回损失，警方立即联系银行进行紧急止付并追踪资金去向。
254万余元几乎连夜被取空
“嫌疑人十分狡猾，专门选择凌晨盗刷，此时银行不在上班时间，给紧急止付带来困难。”专案组民警说。不过，在银行的协助下，警方逐步摸清了盗刷资金的流向。
嫌疑人通过两台POS机对季某的银行卡进行盗刷，一台在山东青岛，一台在江苏徐州，而且两台POS机分属两家不同的银行。钱款在进入和POS绑定的银行卡后，很短时间内，又被转入多张银行卡内，之后，这些钱被人在广州通过ATM机取现。“犯罪团伙连夜取钱，一直忙活到早上6点，几乎将254万余元全部取空。”民警介绍，警方和嫌疑人抢时间，最终紧急止付了10万元。
专案组分析，种种迹象表明，这是一起有组织、有预谋的复制银行卡盗刷案件。根据经验，犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息，然后制作两张复制卡，通过POS机刷卡套现。据此，专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节，兵分四路，展开调查。
有人专门办理POS机卖给盗刷团伙
“我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查，第三路民警赶往广州对取款人进行追查，最后一路则留在南京，调查季某的银行卡信息是如何泄露的。”办案民警介绍，追查POS机的民警很快便获取了办理POS机的人的身份信息。
经查，青岛那部POS机的办理者是一家小店的女店主，对于POS机用于作案一事，她完全不知情。“其实她也是个受害者，她本想通过网络办理一张大额信用卡，但对方表示，要其先办理一个POS机方。”办案民警介绍，这位女店主信以为真，用自己的身份信息办理POS机后寄出，但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。
而徐州那部POS机的办理者，则完全是为了从中牟利。民警介绍，两名嫌疑人专门开办虚假的商铺，然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙，从中获取数千元的好处费。这两人也成为这起盗刷案件中最先落网的两名嫌疑人。
嫌疑人应聘服务员伺机窃取银行卡信息
在南京，专案组将季某被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出，寻找其中的可疑之处。“今年6月，玄武警方曾抓获广东电白籍人员，在餐厅应聘服务员，伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍，据此专案组分析，季某的银行卡信息泄露，很可能也是这一途径。
果然，经过对上百笔刷卡记录的比对，警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅消费的。而对该餐厅进行排查后得知，季某消费那段时间，餐厅有两名女服务员干了一个星期便突然消失，连工钱都没要。通过对这两人的追踪，警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后，她们便去了广州，和被盗刷款项的取款地重合。
将宾馆当做微型银行疯狂刷卡转账
与此同时，赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下，通过调看大量监控，终于勾勒出了季某银行卡被盗刷当晚，犯罪团伙的疯狂一夜。
“根据我们的调查，案发当晚，团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍，在广州某宾馆，许某某开了两个房间，每个房间3个人，一人负责刷卡，一人负责转账，另一人则负责监督。同时，在宾馆大堂，还安排了人望风。在宾馆外，则是一个约8人的取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间，将分散到各个银行卡上的偷来的钱取出。
“一直到早上6点，许某某等人才忙完。之后，他们找了一个餐厅，现场分赃。”办案民警介绍，至此，警方基本摸清了该团伙的人员构成。广东电白人许某某指挥许某、王某外出应聘服务员窃取信息，他则负责制作复制卡。东北人杨某、湖南人刘某为许某某提供POS机，广州人梁某、河南人王某某则是中介，帮许某某寻找POS机和取款人，另外还有许某某的数名马仔。
准备再次作案时被警方一网打尽
明确相关嫌疑人后，专案组通过布控，等待最佳的收网时机。“嫌疑人十分狡猾，经常奔走于各个城市之间，行踪飘忽。”办案民警介绍，办案期间，民警曾追踪许某某到过河北、湖南等地。
9月23日晚6点左右，专案组确认主犯许某某回到广州，于是快速出击，将许某某、刘某和梁某抓获。经审查，三人凑到一起，正是准备再次作案。之后，经过一夜守候，专案组在茂名市将窃取银行卡信息的许某等3人抓获。与此同时，警方根据线索发现，许某某的一个马仔杨某某流窜到了上海，当即协调上海警方实施抓捕。
9月27日夜，抓捕民警从黑龙江绥化等地一路追踪，成功在长春抓获东北人杨某，并获悉其同伙王某某和马某藏匿于湖南长沙。专案组立即组织力量赶赴长沙，将两人抓捕归案。至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉数到案。警方现场还查获笔记本电脑、POS机、复制卡设备、银行卡等作案工具，以及现金30多万元。
复制银行卡只要几秒钟
经审查，许某某交代了自己的作案经过，并向警方展示了相应的复制卡设备。其盗刷银行卡的设备是一个黑色的读卡器，只有半个巴掌大，上面有刷卡的卡槽，还有一个USB接口。当嫌疑人拿到受害人的银行卡后，会快速在读卡器上进行刷卡，只要一两下，几秒钟，银行卡信息便存储到了读卡器上。之后，他们将信息通过USB借口连接电脑输出。
“而银行卡密码，他们则是偷看来的。”办案民警介绍，有时嫌疑人还会用手机偷偷拍摄受害人输入密码的过程，然后通过视频识别密码。复制卡设备也相当简单，只要将银行卡信息输入电脑，通过相应软件写入空白银行卡就可以了。
许某某交代，这一整套复制银行卡的设备，成本只要几千元。其实，早在今年8月中旬他就成功复制了季某的银行卡。8月20日，他先到ATM机上试卡，这才发现季某卡上有这么多钱。因为数额巨大，许某某一时也“消化”不了，于是便花了数天筹谋取款。为此，他通过梁某、王某找到了可以提供大额POS机的杨某和刘某，并联系了专门的取款人员。
当然，参与的人越多，其分出去的钱也越多。据交代，根据分工不同，梁某、王某、杨某和刘某等人分得数万元到数十万元不等。最终，许某某留在手里的大概在100万元左右。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在进一步调查之中。
警方提醒：刷卡消费银行卡勿假他人手
针对此类作案手段，警方提醒广大市民，一定要提高警惕。警方介绍，近期南京已经发生多起此类案件。同样是在8月份，南京玄武区也发生多起银行卡遭人复制被盗刷的案件，嫌疑人同样来自广东电白。玄武警方经过一个多月工作，已经抓获多名嫌疑人。
警方提醒，目前复制卡一般针对磁条卡，市民可将手上的磁条银行卡更换成芯片卡，提高安全级别。同时，外出刷卡消费时，尽量不要将银行卡交给服务员去刷卡，这样很容易让不法分子钻了空子。如果将卡交给他人在POS上操作，一定要让一切刷卡动作在自己视线范围内进行，以免不法分子做手脚。
另外，市民也可定期更换银行卡密码，这样即便卡被复制，不法分子没有密码同样无法转走卡内钱款。
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中国青年网北京9月19日电 9月17日晚，家住北京市昌平区的赵先生正准备休息，突然收到一条短信：“账户****，于9月17日22：24分转出2000元，余额……，跨行转款。”赵先生心中一惊，自己的银行卡正在往外转钱，而这张银行卡就在自己手上!赵先生随即报警，并拨通了民生银行的客服电话，进行挂失。
在接收第一条短信到挂失银行卡的短短5分钟，赵先生的银行卡被转走了10笔钱，每笔金额2000元，共计20000元。 “打着挂失电话，提醒转钱的短信还一条条来着，特别快。如果不能阻止，跳楼的想法都有了”。
当晚，赵先生立即到最近的霍营派出所报案。警方做了登记备案，但未立案。
9月18日上午，中国青年网记者陪同赵先生来到了银行卡开户的中国民生银行(北京中关村西区支行)。工作人员了解情况后，帮赵先生重置了交易密码，并且取消了网银和手机银行业务，冻结了卡上余额，确保卡上金额只进不出。
接待赵先生的尤姓工作人员建议其先打民生银行的投诉电话95568反映情况，随后报警。她说：“出现这种情况，一般都是客户给客服打电话，然后这边会帮您把钱给追偿回来。”
这位工作人员推测，赵先生的遭遇可能在于网银或者手机银行密码泄漏，加之ATM机可以预约取现，即手机预约，ATM机无卡取现造成的。
该支行多位工作人员表示，相较于信用卡被盗刷，像赵先生的银行卡以这种方式被盗刷很少见。上述尤姓工作人员称，以往出现的盗刷，都是通过第三方平台，未见过这样明目张胆地通过ATM机操作。
民生银行工作人员为赵先生查询打印的《交易明细详细信息》
在工作人员的帮助下，赵先生得到了一份《中国民生银行个人账户对账单》和一份《交易明细详细信息》。该《对账单》显示2016年9月17日22：24：36到2016年9月17日22：29：35共转出10笔，每笔2000元的金额，现转标志显示为“转账”，交易渠道显示“银联ATM”，对方行名均显示“交通银行”。中国青年网记者观察这份《对账单》发现，10笔专款中，最短间隔27秒，最长间隔35秒。
《交易明细详细信息》显示“转入方帐号”为“9502000001000001”，“转出方凭证号码”一栏显示的为赵先生的银行卡号，转入方行名为“0301-交通银行1000-北京市”，交易状态：“交易已过账”，“通道：PES”。最下边一栏备注信息：“03011000，华普超市潘家园店(朝阳区华威里西8号)”。工作人员称，10笔转账的明细信息相同。
随后，中国青年网记者陪同赵先生来到距中国民生银行(北京中关村西区支行)不远的海淀区中关村西区派出所。警方为赵先生做了笔录并立案。负责笔录和立案的工作人员称,案件一旦有进展会尽快向赵先生反馈。其同样称，像赵先生这样银行卡被盗刷的是少数，多数情况发生在信用卡，境外信用卡盗刷尤其常见。该警官分析，5分钟刷走10笔金额，可能是通过技术手段达成，人工不可能达这么快。
中国青年网记者和赵先生来到派出所附近的一家交通银行，工作人员告知，交通银行确实没有上述“9502000001000001”帐号,对于“通道：PES”，未给出解释。据这份《交易明细详细信息》，工作人员称，不能确认进行转款操作的是ATM机还是POS机。
针对这份疑点重重的《交易明细详细信息》，95568客服也未给赵先生更多解释。
根据交易明细查找到的疑似涉事ATM机
按照《交易明细详细信息》的提示，9月18日下午中国青年网记者和赵先生一起来到位于朝阳区的华普超市潘家园店，果真见到了一台交通银行编号为“AEAA259”的ATM机，其操作页面显示有“无卡取款”选项。综合之前信息，赵先生怀疑这就是盗刷自己银行卡的“案发地”，赵先生来到附近的潘家园派出所希望警方能帮助调取9月17日晚上这台ATM机附近的监控视频。一位民警本来准备帮他，但得知此事已立案，便又拒绝。
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